Usahawan wanita didakwa esok bagi kes penstrukturan transaksi - SPRM

Sumber Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) berkata usahawan disyaki melakukan kesalahan itu bagi cuba mengelak transaksi berkenaan dikesan oleh pihak bank yang perlu melaporkan kepada Bank Negara Malaysia (BNM).

''Pada Januari hingga Mei 2018 suspek dipercayai mengarahkan seorang individu mendepositkan wang ke dalam akaun perniagaannya dengan jumlah tidak melebihi RM50,000 secara beberapa kali pada hari sama bagi mengelak dikesan sebagai transaksi mencurigakan,'' kata sumber SPRM. Menurutnya jumlah keseluruhan wang melebihi RM230,000 dimasukkan ke dalam akaun milik perniagaan wanita terbabit melalui beberapa pecahan transaksi.

Pihak bank perlu melaporkan kepada BNM jika terdapat transaksi kemasukan atau pengeluaran wang berjumlah melebihi RM50,000 dalam sehari dilakukan oleh pelanggan.

Bagaimanapun pihak bank yang terlibat dalam menguruskan transaksi itu tidak membuat Laporan Transaksi Tunai (Cash Threshold Report-CTR) kepada BNM kerana transaksi yang dilakukan secara berganda dalam hari yang sama adalah dibenarkan.

Jelasnya, penstrukturan transaksi atau smurfing merupakan satu teknik yang digunakan oleh penjenayah kewangan untuk memasukkan atau mengeluarkan wang tunai hasil daripada kegiatan haram di mana-mana institusi kewangan.