Pelaburan: Ini 3 strategi berdepan risiko geopolitik dan kadar faedah tinggi

Dengan kadar faedah Amerika Syarikat (AS) yang dijangka kekal tinggi lebih lama dan risiko geopolitik yang semakin meningkat, apakah langkah terbaik untuk mengurus pelaburan tahun ini?

Ketua Penyelidikan Pelaburan, UOB Kay Hian Wealth Advisors, Mohd Sedek Jantan telah menggariskan tiga strategi utama yang boleh dipertimbangkan oleh pelabur:

1️⃣ Fokus pada sektor yang mendapat manfaat daripada kadar faedah tinggi

Kadar faedah tinggi memberi tekanan kepada beberapa sektor, tetapi terdapat industri yang boleh mendapat manfaat:

• Perbankan – Bank boleh menikmati margin keuntungan lebih tinggi akibat peningkatan kadar faedah.
• Sektor pengguna defensif – Syarikat yang menawarkan barangan keperluan asas masih mencatat permintaan stabil.
• Syarikat dengan kedudukan tunai kukuh – Syarikat yang tidak bergantung kepada pinjaman tinggi lebih berdaya tahan dalam tempoh ini.

Pelabur disarankan untuk lebih selektif dalam memilih saham dengan memberi tumpuan kepada syarikat yang mempunyai pendapatan stabil dan struktur modal sihat.

2️⃣ Mengurangkan risiko geopolitik melalui diversifikasi

Ketegangan AS-China, konflik di Asia Barat, dan ketidaktentuan perdagangan global boleh memberi kesan kepada pasaran. Untuk mengurangkan risiko ini, pertimbangkan langkah berikut:

• Diversifikasi portfolio – Sebarkan pelaburan dalam pelbagai sektor dan aset untuk mengurangkan impak turun naik pasaran.
• Peningkatan pendedahan kepada aset perlindungan nilai – Emas dan bon kerajaan sering menjadi pilihan semasa ketidaktentuan tinggi.
• Pelaburan dalam sektor yang kurang terdedah kepada geopolitik – Telekomunikasi, teknologi domestik, dan kesihatan boleh menjadi pilihan lebih stabil.

Pendekatan jangka panjang dengan strategi pengurusan risiko yang baik akan membantu pelabur menghadapi cabaran geopolitik.

3️⃣ Mengenal pasti peluang pelaburan terbaik tahun ini

Walaupun ketidaktentuan global meningkat, masih terdapat sektor yang berpotensi memberikan pulangan positif:

• Teknologi & Automasi – AI, automasi industri, dan digitalisasi mendapat permintaan tinggi, sejajar dengan pelaburan kerajaan dalam semikonduktor.
• Tenaga Boleh Diperbaharui – Dengan sokongan dasar kerajaan terhadap peralihan tenaga, syarikat solar, hidro, dan penyimpanan tenaga terus berkembang.
• Sektor pengguna domestik – Runcit, kesihatan, dan perkhidmatan telekomunikasi kekal stabil kerana permintaan asas yang kukuh.

Bagi pelabur yang mahukan strategi lebih konservatif, dana dengan pempelbagaian sektor dan aset boleh menjadi pilihan lebih selamat untuk mengurus ketidaktentuan pasaran.

Dengan cabaran ekonomi semasa, pelabur perlu lebih bijak dalam memilih sektor dan mengurus risiko.

Mengambil pendekatan yang selektif, mempelbagaikan pelaburan, dan mengenal pasti sektor yang berpotensi tinggi boleh membantu mencapai pulangan yang mampan dalam jangka panjang.

Beliau berkongsi pandangan berikut dalam program Niaga AWANI pada Isnin.