KUALA LUMPUR : Polis Diraja Malaysia (PDRM) mengenal pasti trend-trend terkini jenayah komersil yang diguna pakai oleh sesetengah pihak dalam melakukan jenayah penipuan terhadap mangsa.
Menurut Jabatan Siasatan Jenayah Komersil (JSJK) Bukit Aman, antara jenis jenayah itu adalah keldai akaun, pinjaman tidak wujud dan phishing.
1. Keldai akaun
Kegiatan ini melibatkan mangsa yang sanggup menyerahkan kad ATM serta nombor pin kepada individu lain dan akaun tersebut akan digunakan untuk tujuan jenayah.
Modus operandi yang digunakan sindiket adalah dengan meminta keldai akaun (mangsa) membuka akaun bank untuk disewa atau dijual dengan alasan untuk urusan perniagaan atau 'cuci duit' judi dalam talian.
Beberapa cara yang digunakan sindiket untuk mendapatkan keldai akaun adalah dengan cara sewa atau beli, pinjaman ah long, tawaran kerja dan beri pinjam kenalan.
2. Pinjaman tidak wujud
Suspek akan mengiklankan pinjaman wang di media cetak, media sosial atau sistem pesanan ringkas (SMS).
Menerusi kaedah ini juga, suspek akan berurusan melalui telefon serta WhatsApp dan tidak akan berjumpa dengan suspek.
Lazimnya, suspek tidak mempunyai pejabat dan menunjukkan sijil Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) yang palsu. Mangsa kemudian akan diminta membuat bayaran seperti wang jaminan, duti setem, insurans dan bayaran guaman ke akaun bank sebelum suspek menghilangkan diri.
3. Phishing
Phishing adalah merupakan kaedah yang digunakan untuk mendapatkan maklumat perbankan orang lain melalui laman web palsu yang menyerupai laman web asal.
Menerusi cara ini, mangsa akan menerima SMS untuk mengemas kini maklumat perbankan internet dan diminta untuk menekan pautan pada SMS tersebut.
Mangsa kemudian akan memasukkan maklumat perbankan di dalam laman web phishing sebelum diminta menyerahkan nombor TAC kepada pihak bank yang menghubungi mangsa.
Suspek seterusnya memindahkan wang dari akaun mangsa ke akaunnya sendiri.
4. Tipu pelaburan
Modus operandi yang digunakan suspek adalah melalui iklan pelaburan di media sosial, WhatsApp atau kenalan.
Mangsa yang berminat kemudian akan ditawarkan pelaburan yang mudah dan mempunyai keuntungan besar.
Lazimnya mereka akan dijanjikan keuntungan pada 1 hingga 3 bulan pertama. Mangsa akan gagal mendapatkan keuntungan seperti yang dijanjikan dan suspek pula gagal dihubungi.
5. Ah long
Nama ini tidak asing lagi di Malaysia. Ah long adalah merupakan pemberi pinjaman wang tanpa lesen.
Pelbagai cara digunakan untuk memerangkap mangsa. Antaranya dengan menawarkan iklan pinjaman wang melalui media sosial, SMS atau poster.
Ah long akan mengenakan faedah yang tinggi selain terma pinjaman berubah-ubah. Peminjam yang gagal atau lewat membuat bayaran akan diugut dan diancam untuk menyelesaikan hutang.
6. Pengubahan wang haram
Jenayah ini terbahagi kepada tiga peringkat. Penempatan, lapisan dan integrasi.
Penempatan adalah merupakan kaedah yang mana wang haram dipisahkan dari sumber haram yang diperoleh dan kemudian diletakkan dalam sistem kewangan atau bank.
Manakala, lapisan melibatkan pelbagai proses transaksi dengan menjauhkan lagi dari dana haram. Tujuannya untuk mengaburi dan menyukarkannya untuk dikesan.
Peringkat terakhir adalah integrasi yang mana melengkapkan pengubahan wang haram. Dana haram berjaya masuk dalam sistem ekonomi seolah-olah dari sumber yang sah.
Suspek boleh didakwa di bawah Seksyen 4(1) Akta Pencegahan Penggubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001.
7. Mata wang Krypto atau cryptocurrency
Jenayah yang melibatkan cyrptocurrency adalah penipuan pelaburan (Skim Ponzi), keldai akaun crypto, penggodaman Digital Exhanger (DAX) dan jenayah pemerasan.
Terdapat empat jenis cryptocurrency yang diluluskan di Malaysia iaitu Bitcoin, Ripple, Ethereum dan Litecoin.
Tiga syarikat DAX yang diluluskan adalah LUNO Malaysia sdn. bhd, SINERGY Technologies (M) Sdn Bhd, TOKENIZE Technology (M) Sdn Bhd.
8. Penyamaran penipuan panggilan atau Macau scam.
Suspek biasanya menghubungi mangsa dengan menyamar sebagai penguat kuasa, institusi kewangan atau syarikat perkhidmatan seperti bank, Pos Laju, BigPay, Kastam, mahkamah dan sebagainya.
Antara situasi palsu yang direka oleh suspek adalah mengatakan mangsa terlibat kes jenayah atau mempunyai tunggakan bayaran cukai, pinjaman bank dan lain-lain.
Mangsa kemudian diugut akan ditangkap dan didakwa serta tidak dibenarkan untuk memberitahu sesiapa.
Suspek turut meminta mangsa menyerahkan maklumat peribadi seperti perbankan atau memindahkan wang ke akaun bank yang tidak dikenali bagi tujuan siasatan.
9. Love scam
Mangsa berkenalan dengan suspek di media sosial dan lazimnya menyamar menjadi askar, ahli perniagaan serta juruterbang dari luar negara.
Suspek akan berpura-pura ingin memberi hadiah mewah sebagai tanda persahabatan. Bagaimanapun, mangsa kemudian akan diminta membuat pelbagai bayaran seperti cukai dan denda untuk menuntut barangan tersebut yang kononnya telah ditahan.
Selain itu, pelaburan atau wasiat. Melalui cara ini suspek akan meminta mangsa untuk membuat pelbagai bayaran kepada pihak lain bagi tujuan perniagaan atau mendapatkan wang pusaka di Malaysia.
10. Tipu pembelian dalam talian
Mangsa selalunya akan ditawarkan dengan harga barangan jauh lebih murah dari pasaran pada iklan yang dikongsi di media sosial.
Setelah membuat pembayaran, mangsa tidak akan menerima barang yang dijanjikan dan gagal menghubungi suspek.
11. Tipu SMS
Mangsa menerima mesej mengatakan telah memenangi hadiah peraduan sebelum berkongsi maklumat peribadi di laman web phishing.
Secara tidak langsung juga mangsa telah memberikan pelbagai maklumat untuk digunakan suspek termasuk maklumat perbankan.
12. Kompromi emel perniagaan atau business email compromise
Cara ini digunakan untuk mengelirukan mangsa khasnya menerusi pertukaran kecil pada emel syarikat.
Ini sekali gus membuatkan mangsa tidak sedar dan telah mengikuti proses penipuan seperti perkongsian maklumat kepada suspek.
13. Tipu TAC
Teknik licik ini juga digunakan penjenayah untuk mengelirukan mangsa. Mangsa yang tidak sedar akan memberi pendedahan maklumat yag tidak sepatutnya selain bersetuju dengan jumlah transaksi yang diterima menerusi mesej.
14. Tipu menyamar kenalan
Cara penyamaran mudah untuk mengelirukan mangsa yang kebanyakan terdiri dari warga emas.
Selalunya, suspek akan menghubungi mangsa melalui telefon atau WhatsApp. Mereka kemudian menyamar sebagai kenalan atau ahli keluarga.
Suspek akan meminta untuk meminjam wang dengan pelbagai alasan.
Nickyson Nyambar
Wed Feb 02 2022
Polis Diraja Malaysia (PDRM) mengenal pasti trend-trend terkini jenayah komersil yang diguna pakai oleh sesetengah pihak dalam melakukan jenayah penipuan terhadap mangsa. - Gambar hiasan
AWANI Pagi: Filem Oppa semai mesej PDRM banteras jenayah scam
Ikuti diskusi bersama Pengarah Jabatan Siasatan Jenayah Komersial (JSJK) Bukit Aman, Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf akan berkongsi mesej disemai PDRM dalam membanteras jenayah scam yang berleluasa ketika ini.
Pusat penamaan calon PRK Kuala Kubu Baharu dibuka
Pusat penamaan calon bagi PRK DUN Kuala Kubu Baharu (KKB) di Dewan Serbaguna dan Kompleks Sukan Daerah Hulu Selangor dibuka pada jam 9 pagi ini.
EPL: "Ada sesiapa jangka kami bakal muncul juara?"
Klopp belum sedia nilai musim terakhir bersama Liverpool.
AWANI Pagi: Break the Siege - Pelayaran ditangguhkan, apa seterusnya?
Misi Freedom Flotilla to Gaza, yang sepatutnya memulakan pelayaran minggu lalu, akhirnya ditangguhkan atas pelbagai faktor. Wartawan kami di Istanbul, Syaff Syukri akan kongsi perancangan seterusnya misi ini.
Polis tahan lelaki bersama pil Yaba bernilai lebih RM12,000
Polis menahan seorang lelaki bersama 823 biji pil yaba bernilai lebih RM12,000 di sebuah bangsal kereta di Rantau Panjang.
PM Anwar ke Riyadh sempena Mesyuarat Khas Forum Ekonomi Sedunia
Mesyuarat Khas bertemakan "Global Collaboration, Growth and Energy Development" akan dihadiri oleh Ketua-ketua Negara dan Kerajaan serta pemimpin industri.
Proses penamaan calon berlangsung 9 pagi ini
Pilihan Raya Kecil (PRK) Dewan Undangan Negeri (DUN) Kuala Kubu Baharu (KKB) membuka tirai hari ini dengan bermulanya proses penamaan calon di Dewan Serbaguna Dan Kompleks Sukan Daerah Hulu Selangor.
Penunggang motosikal berkuasa tinggi maut nahas
Mangsa lelaki berusia 34 tahun yang bekerja sebagai pemuzik di DBKL meninggal dunia di tempat kejadian.
Bebaskan pasaran buruh dari perangkap gaji berasaskan kelayakan akademik - Penganalisis
Malaysia harus beralih ke arah penetapan gaji berdasarkan kompetensi pekerja.
Raja Charles III sambung tugas awam minggu depan
Raja Britain, Raja Charles ketiga akan meneruskan tugas awamnya minggu depan setelah cataT perubahan baik dalam rawatan kanser. Baginda akan memulakan dengan lawatan simbolik ke pusat rawatan kanser.
Wujud portal bantu rakyat lawan scam, tangkis fitnah - Fahmi
Sebuah portal yang memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) akan diwujudkan, untuk membantu rakyat mengesahkan maklumat yang diterima, menangkis berita fitnah serta melawan penipuan atau scam.
Kontraktor rugi lebih RM600,000 ditipu syarikat pelaburan tidak wujud
Mangsa berusia 41 tahun itu dimasukkan ke dalam kumpulan WhatsApp yang mengandungi tip serta informasi berkaitan saham Malaysia.
Pengurus syarikat berputih mata rugi lebih RM500,000
Lelaki berusia 58 tahun itu pada mulanya telah mengenali seorang wanita yang menggunakan nama samaran, Amy di aplikasi WeChat.
'Anak diseksa, dipukul, dipaksa makan daging babi' - Ibu
Hasrat seorang lelaki OKU mengumpul wang sempena Aidilfitri musnah apabila menjadi mangsa penipuan sindiket pemerdagangan manusia di sempadan Myanmar-Thailand.
Petronas keluarkan amaran scam pelaburan palsu guna nama CEO, syarikat tanpa kebenaran
Petronas berkata ia mengambil maklum mengenai satu penipuan pelaburan melibatkan penggunaan tanpa izin bagi nama dan logo syarikat.
Warga emas kerugian RM173,500 diperdaya 'phone scam'
Mangsa terima panggilan daripada seorang individu menyatakan kononnya dia mempunyai bungkusan meragukan, sebelum talian disambungkan kepada 'polis'.
Nama dalam Senarai Peringatan Pelabur, Mahadi tunggu penjelasan SC
Datuk Seri Mahadi Badrul Zaman atau lebih dikenali sebagai Mahadi BZ terkejut apabila nama beliau berada dalam Senarai Peringatan Pelabur di laman web Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC).
Lima golongan berduit di mata scammer
Golongan wanita di negara ini direkodkan sebagai paling ramai menjadi mangsa penipuan dalam talian atau scammer.
Penipuan dalam talian: Dua guru kerugian lebih RM158,000
Dua guru kerugian lebih RM158,000 selepas terpedaya dengan sindiket penipuan dalam talian termasuk dalam urusan pembelian barangan.
Warga emas rugi hampir RM200,000 terperdaya pelaburan tidak wujud
Mangsa menerima satu pesanan ringkas daripada nombor tak dikenali yang mengaku sebagai dermawan terkenal dan menawarkan skim pelaburan "Navicap".